Unsere AML Regeln und Verifizierung

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Grundlage jeder Auszahlung. Hier erklären wir, welche Schritte wir nach den Vorgaben unserer MGA-Lizenz (MGA/B2C/812/2024) durchführen und was das für Ihren Alltag als Spieler bedeutet.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Wir betreiben Richroyal Casino unter der Lizenz MGA/B2C/812/2024 der Malta Gaming Authority und unterliegen damit den maltesischen Gesetzen zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung (PMLFTR sowie relevante FATF-Empfehlungen). Als lizenziertes Unternehmen mit Sitz der Betreibergesellschaft Richroyal Gaming Ltd in Malta tragen wir die volle Verantwortung für die Integrität jedes Geldflusses auf unserer Plattform.

Konkret bedeutet das: Wir identifizieren jeden Spieler, prüfen auffällige Transaktionsmuster und melden begründete Verdachtsfälle an die maltesische Financial Intelligence Analysis Unit. Unsere Compliance-Abarbeitung wird regelmäßig intern und extern überprüft, und unser Money Laundering Reporting Officer überwacht die Einhaltung aller Prozesse.

Wann wir Ihre Identität prüfen

Die Verifizierung (KYC, Know Your Customer) läuft bei uns gestaffelt. Bereits bei der Registrierung verifizieren wir Ihr Alter und Ihre Identität über automatisierte Abgleichsverfahren. Vor Ihrer ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an, spätestens aber wenn kumulierte Transaktionen die Schwellenwerte der maltesischen Vorschriften erreichen. Bei besonders hohen Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder Hinweisen aus der Transaktionsüberwachung können wir die Verifizierung auch früher verlangen.

Für die Prüfung benötigen wir drei Dokumentarten, die Sie direkt in Ihrem Spielerkonto hochladen.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, gültig und lesbar
• Adressnachweis: Strom- oder Handyrechnung, Bankbestätigung oder amtlicher Meldezettel (nicht älter als 3 Monate)
• Zahlungsnachweis: Foto der verwendeten Karte (geschwärzt bis auf die letzten vier Ziffern), Screenshot Ihres E-Wallets oder Kontoumsatz mit sichtbarem Kontoinhaber

So läuft die Verifizierung Schritt für Schritt

Unser Prüfteam bearbeitet vollständige Dokumentensätze in der Regel innerhalb von 24 Stunden. Unvollständige oder unscharfe Einsendungen verlängern die Bearbeitung, wir melden uns dann per E-Mail mit einer klaren Angabe, was fehlt.

• Dokumente direkt im Konto unter "Verifizierung" hochladen (PDF oder Foto, alle vier Ecken sichtbar)
• Automatische Vorprüfung von Vollständigkeit, Lesbarkeit und Dateiformat
• Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team gegen offizielle Datenbanken
• Freigabe oder Rückfrage innerhalb von 24 Stunden bei vollständigen Unterlagen
• Bestätigung per E-Mail, danach stehen alle Auszahlungsfunktionen offen

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern innerhalb der EU gespeichert. Zugriff haben ausschließlich befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung, die berufsrechtlich zur Verschwiegenheit verpflichtet sind. Wir geben Daten nur weiter, soweit gesetzliche Meldepflichten oder behördliche Anfragen der Malta Gaming Authority dies verlangen.

Wann wir die Herkunft der Gelder erfragen

Bei auffällig hohen Einzahlungsbeträgen oder Einsätzen, die nicht zu dem von Ihnen angegebenen Profil passen, bitten wir um einen Herkunftsnachweis (Source of Funds). Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass eingesetztes Geld aus einem legalen Einkommen stammt.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Investmenterträgen, Erbschaft oder dem Verkauf von Vermögenswerten. Werden mehrere Zahlungsmethoden oder Kryptowährungen eingesetzt, prüfen wir auch die Herkunft der entsprechenden Wallets. Die Prüfung erfolgt schnell und vertraulich; solange sie läuft, können einzelne Funktionen Ihres Kontos eingeschränkt sein.

Wie wir Ein- und Auszahlungen überwachen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem, das Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmethoden und Spielmuster in Relation setzt. Strukturen, die auf Geldwäsche hindeuten können, etwa Einzahlung ohne Spielaktivität mit sofortiger Auszahlung, mehrere kleine Einzahlungen kurz hintereinander oder das Zusammenspiel mehrerer Konten, führen zu einer Überprüfung durch unser Compliance-Team.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-METHOD-Regel), mindestens aber in Höhe der eingezahlten Beträge auf diese Methode. Gewinne darüber hinaus dürfen Sie auf eine andere verifizierte Methode auszahlen lassen. Die Mindestein- und -auszahlung liegt bei jeweils €20, das Tageslimit für Auszahlungen bei €10.000, das Monatslimit bei €50.000. Bearbeitungszeit: 0 bis 24 Stunden. Gebühren erheben wir für keine dieser Transaktionen.

Was passiert bei fehlender Verifizierung

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen die geforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, sperren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos. Einzahlungen bleiben in dieser Phase möglich, damit Sie laufende Spielrunden abschließen können. Stimmen die Dokumente nicht mit Ihren Kontodaten überein, folgt eine Anhörung mit angemessener Frist zur Klärung.

Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Verwendung von Dritt-Dokumenten oder Geldwäsche sperren wir das Konto vollständig, führen eine vertiefte Prüfung durch und melden den Sachverhalt an die zuständige Behörde. In solchen Fällen werden Guthaben nur nach abgeschlossener Klärung und legitimem Nachweis ausgezahlt. Der Widerruf der Kontoüberprüfung ist nicht möglich, wohl aber eine Beschwerde bei der Malta Gaming Authority, wenn Sie mit unserer Entscheidung nicht einverstanden sind.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Nach maltesischem Recht bewahren wir Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung bzw. ab dem letzten Kontakt auf. Grund ist die gesetzliche Nachweispflicht gegenüber den Aufsichtsbehörden. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, sofern keine längere gesetzliche oder behördliche Aufbewahrungspflicht besteht. Sie können jederzeit über die Datenschutzkontaktadresse Auskunft über Ihre gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich überhaupt spiele?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und Ihre Identität automatisiert, das volle KYC-Verfahren mit Dokumenten läuft bei uns vor der ersten Auszahlung. Spätestens ab den gesetzlichen Schwellenwerten ist es verpflichtend.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung im Richroyal Casino?

Vollständige und lesbare Dokumentensätze prüfen wir in der Regel innerhalb von 24 Stunden. Bei unscharfen Bildern oder fehlenden Unterlagen melden wir uns mit einer konkreten Rückfrage.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt?

Nein, Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf die Einzahlungsmethode zurück. Gewinne über die eingezahlten Beträge hinaus dürfen auf eine andere verifizierte Methode Ihrer Wahl ausgezahlt werden.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht einreiche?

Ohne Verifizierung sperren wir die Auszahlungsfunktion. Reichen Sie die Unterlagen nicht innerhalb von 30 Tagen ein, bleibt das Konto bis zur Klärung auf Auszahlungen beschränkt.

Wer sieht meine Dokumente?

Ausschließlich befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung, die zur Verschwiegenheit verpflichtet sind. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, die Speicherung auf EU-Servern.